資産運用

2026年8月末の資産状況を公開。総資産は5,793万円、前月比189万円増でした。投資信託5,103万円、現金690万円、現金比率11.9％。早期退職に向けた資産配分や今月の増減についてまとめます。

30代は金融資産100万円未満、50歳でも約300万円だった私が、54歳で金融資産5,600万円になるまでの資産形成を公開。貯蓄習慣、住宅ローン返済、NISA、マンション売却資金の投資まで、実体験を振り返ります。

20代の投資で約100万円を失い、その後は50歳まで投資から離れていました。なぜ長く投資を避けていたのか、そして50歳で再び資産運用を始めるまでの考え方を実体験から書いています。

資産の多くをオルカンで運用している私が、退職前に現金比率を12％から20％程度まで高めようと考えた理由を紹介。相場下落時に投資信託を売らずに済むための現金の役割を整理します。

特定口座の投資信託は、そのままNISAへ移せません。約3,600万円のオルカンを少しずつ売却して買い直し、NISA枠を使いながら現金比率も高める私の方法を紹介します。